Vor allem heutzutage möchten sich viele Anleger vor den negativen Auswirkungen der Inflation schützen und dabei gleichzeitig ihre Ersparnisse erhöhen. Der Mediolanum Life Plan ist die ideale Lösung für alle, die die Chance auf eine Vermehrung ihrer Ersparnisse mit der Möglichkeit verbinden möchten, das angelegte Kapital bei einem Generationswechsel und in vertraglich vorgesehenen Fällen zugunsten ihrer Angehörigen zu schützen. Mit der Intelligent Investment Strategy (IIS) des Mediolanum Life Plan hat die Vermögensverwaltungsgesellschaft eine innovative Lösung entwickelt, um ihre Kunden bei der Erreichung ihrer Ziele zu unterstützen. Christophe Jaubert, der mehr als 25 Jahre Erfahrung im Anlagemanagement hat und seit 2018 die Rolle des Chief Investment Officer bei Mediolanum ausführt, er- klärt, was die Intelligent Investment Strategy (IIS) des Mediolanum Life Plan ausmacht.

Wie können Sie Kunden mittels der Intelligent Investment Strategy vor den negativen Auswirkungen am Finanzmarkt schützen?
Die Idee ist, dass man die Art von Vermögenswerten, die man kauft, und die Art und Weise, wie man in den Markt einsteigt, diversifiziert und nicht auf einen Schlag einsteigt. Das nennt man auch Cost Averaging. Bei dieser Strategie steigt man schrittweise in regelmässigen Zeitabständen in die Märkte ein, anstatt alles auf einmal zu investieren. Auf diese Weise lassen sich die Chancen nutzen, die sich bei fallenden Kursen ergeben. Konkret funktioniert das so: Die Prämie wird vorerst in risikoarme Strategien investiert, anschliessend wechselt man monatlich zu regelmässigen Raten in aktiv verwaltete Multi-Manager-Aktienlösungen. Die­se Strategie beläuft sich dabei auf drei bis fünf Jahre. Der Fonds ist so konzipiert, dass er automatisch von den Abwärts- als auch den Aufwärts-bewegungen des Marktes profitiert. Fällt der Aktienwert beispielsweise um 15 oder 20 %, löst die IIS eine Verdopplung, Verdreifachung oder gar eine Verfünffachung der Raten aus, um so viel wie möglich zu den niedrigsten Preisen zu kaufen und so das Renditepotenzial bei Markt­erholungen zu erhöhen. So nutzen wir also bewusst das Auf und Ab des Aktienmarkts für unsere Kunden, um sicherstellen zu können, dass sie ihre langfristigen finanziellen Ziele – trotz der Inflation beispielsweise –auch wirklich erreichen.

Die Kombination von Aktien­sparplänen und fondsgebundenen Lebensversicherungen ist kein brandneues Konzept. Was macht dann die Intelligent Investment Strategy, IIS, des Mediolanum Life Plan zu einer besonders inno­vativen Lösung?
Sie haben recht, es ist relativ einfach, aber es funktioniert gut. Im Finanzwesen gibt es viele einfache Dinge, die sehr gut funktionieren. Das Besondere an der Intelligent Investment Strategy ist aber, dass wir ein Tool haben, das Szenarien auf Basis der Höhe der Anlageprämie, der Laufzeit, des Umschichtungsverhaltens und der Aktienzielfonds des Kunden simulieren kann. Damit können wir unseren Kunden beweisen, welchen Unterschied die Nutzung der Aufs und Abs des Finanzmarkts durch die IIS ausmachen kann. Das Tool kann jedes beliebige Szenario für den Kunden simulieren. Das hilft ihm, das Produkt und den Investitionsansatz besser zu verstehen, indem er sein eigenes Investitionsergebnis analy­siert und sieht, wie er im Laufe der Zeit von Auf- und Abschwüngen der Zielfonds profitieren könnte.

Wir haben viel über die Vorteile der IIS gesprochen, aber wo sehen Sie eventuell Nachteile?
Ich sehe keinen offensichtlichen Nachteil darin. Die IIS ist ein guter Schutz, denn sie ist regelmässig. Man muss nicht überlegen, ob es ein guter oder ein schlechter Zeitpunkt ist oder ob man die Zeit hat, den Handel zu tätigen. Sie abonnieren das Programm, dann funktioniert es von selbst. Es nimmt also all diese Gedanken und Zweifel, die man vielleicht hat, wenn man es selbst jeden Monat tun müsste. Denn andauernd gibt es ein Thema, über das man sich Sorgen machen kann. Ist es Russland? Die Ukraine? Ist es China? Taiwan? Jedes Mal ändert die Zentralbank die Zinssätze. Man hätte also immer einen Grund, nicht in den Markt einzusteigen. Wenn man aber auf die IIS setzt, werden all diese die eigenen Handlungen betreffenden Unsicherheiten aus der Gleichung entfernt.

Um in solch ein langfristiges Produkt zu investieren, braucht es Anleger, die Ihnen vertrauen. Was macht Mediolanum zu einem starken und vertrauenswürdigen Investitionspartner?
Wir sind einer der Pioniere in der Lebensversicherungsbranche und haben somit einen Einfluss auf die Gestaltung der geeigneten Verfahren in diesem Bereich. Unsere Aufgabe besteht darin, Lösungen zu ent­wickeln, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten und dabei nicht nur effizient, sondern auch rentabel und verantwortungsvoll sind. Das erreichen wir, indem wir externes internationales Know-how mit internem Fachwissen paaren, um neue Produkte zu entwickeln, die wie die IIS innovativ und wettbewerbsfähig sind. Ein Team von 53 Investmentprofis kümmert sich darum, Fondsmanager aus allen Anlageklassen und Regionen für die verschiedenen Strategien zu finden, um unseren Kunden bestmöglich und möglichst breit aufgestellt zur Seite stehen zu können.

Christophe Jaubert leitet von Dublin aus das Anlageteam von Mediolanum International Funds und ist als Chief Investment Officer unter anderem für die Anlageergebnisse, die Verwaltung der Multi-Manager-Portfolios und die übergreifende Entwicklung des Unternehmens verantwortlich. Jaubert verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung im Investment-Management bei Vermögensverwaltern.

www.mifl.ie/de

Fotos: Mediolanum International Funds Ltd.